A.客户在实施转账或取现时刻意掩饰。例如，使用帽子、墨镜等遮挡面部
B.团伙公司和个人在多家银行开立多个账户，往往存在异地开户现象
C.团伙非法获取多名个人信息用于注册空壳公司或开立人头账户。相关主体开户资料中存在个人或公司法定代表人年龄偏大或偏小、住址偏远等异常现象
D.开户网点集中在火车站周边等交通便利区域、城乡结合部等城市管理薄弱区域或银行网点密集区域