A.客户是否符合《中国工商银行法人客户和交易对手统一授信实施办法》及相关产品管理办法规定的管理要求（两者规定不一致的，须从严掌握）
B.融资用途的合法、合规性；贸易背景的真实性；特定还款来源的真实性、稳定性和可控性等
C.客户及其上（下）游交易对手的履约能力及付款能力等
D.申报行申请授信额度的合理性、风险防范措施的全面性和有效性等